這幾年因為全球股市都持續在萬點之上,說高也許會更高,但怎麼看也不覺得夠便宜,如果你是做股票夠久的人,你一定會覺得13000點進場買股實在買不下手對吧。
因為13000點隨便修正一下可能就是兩三千點,手中股票可能就腰斬了。
但如果你是做楚狂人終極投資組合,你在13000點依然可以大膽買進,因為就算之前新冠肺炎崩盤,台股跌掉4000點,美股跌掉12000點的時候,我的投資組合也不過從績效高點獲利回吐11%而已,如果你覺得「買在最高點,隔天立刻遇到大崩盤也不過帳面上損失11%」這件事你可以接受,代表你任何時間都可以安心進場了。
無論是13000點還是2萬點,你都可以大膽進場,不用擔心是不是追高,因為投資組合已經幫你把風險都互相沖掉。
一般投資人在13000點的時候,因為沒有投資組合的概念,不知道怎麼同時獲利、同時避險,最後一定就變成只敢做短線或當沖,但你也知道做短線或當沖不太可能押重注,很少聽到有人身家100萬,就把100萬全押在當沖的(真有這種人也很快就掛掉了),所以就算他當沖績效很好,每天都賺一些,但因為只拿一小部份資金出來做,所以就算一年賺一倍,其實也沒多少。
舉個例子,假設你炒短線技巧不錯,一年給你賺五成好了,績效很漂亮,但因為炒短線風險比較大,所以只敢拿10%的資金去做,再大心臟就受不了。
100萬資金拿10%就是10萬,10萬賺五成就是5萬,所以一年總共賺5萬。
賺5萬算多嗎?其實如果把全部資金當分母的話,獲利5萬相當於獲利5%而已。
但做投資組合就不一樣了,因為我的組合很穩,之前崩盤也不過少賺11%,所以我敢下重注,假設我有100萬,我敢下70萬都沒問題,所以用70萬來算,一年獲利8%~12%,就是賺5萬6~8萬4。
竟然比每天炒短線還要賺得多,而且投資組合是半年一年進場一次就好,其他時間都不用管它。
這延伸出另外一個好處:你可以同時做。
如果你本來在做短線的,你依然可以拿10%的資金去炒短線,然後另外70%的資金放投資組合,最後20%資金留著以防不時之需。
所以這時候你的年獲利會變怎樣?
短線賺5萬+投資組合賺5~8萬,一年突然獲利就超過10萬了,但你跟之前做的事幾乎沒有差別,因為投資組合不需要你管。
如果你是更積極的投資人,你可以把短線或更積極的投資比率拉高,例如20%,然後把投資組合比率壓低一點,例如60%,依然留20%資金備用。
這樣績效會變成:短線賺10萬+投資組合賺4.8~7.2萬,總獲利變成14~17萬。
為什麼可以把做短線資金比率拉高?不是風險比較高嗎?因為你有投資組合的4~7萬獲利做緩衝,就算短線獲利不如預期,賠了點錢,也可以拿組合賺的去補,風險依然是可控的。
但多了投資組合搭配你原本做的投資,有沒有發現突然你操作的彈性就變大了,風險跟投入時間幾乎沒有增加,但獲利從5萬暴增到14~17萬。
你可以按照你自己的情況去調整分別操作的資金為何,同時滿足獲利跟風險控管。
既然這樣,是不是你就可以捨棄掉積極投資了?
我會比較建議兩者都做,因為雖然投資組合完全不用管,但它的缺點就是投報率沒這麼高,你很難做到一年賺五成一倍,所以我自己也是同時做台股波段+投資組合,就像上面說的那樣,可以有效拉高獲利,我覺得這才是進可攻退可守的最佳策略。
總結一下,做投資組合的三個好處:
1.你可以在任意時間進場,不用再痴痴地等逢低買進的機會;
2.因為很穩,所以你可以押重注,獲利很可能比做短線要好很多;
3.你可以同時做你原本的短線投資或波段股票,同時做投資組合,在沒有額外投入時間精力的情況下,獲利大幅提升。
這就是為什麼我說自從我研究出楚狂人終極投資組合策略之後,對我整個投資有巨大幫助的原因。
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以下這篇文章假日刊登
狐狸知道很多事,但是刺蝟只知道一件事
每個人對於投資觀念不同,
我最喜歡的是簡單紀律複利投資
以2019年開盤價計算:買105069股現在需要2718679元。
天啊18年前沒有做投資這筆生意,
現在要多付出的是2718679-(1200000-132786)=1651465元,
必須要多付165萬啊 ,
而且過去這筆120萬,我指的是1年10萬投資連續12年而已,
不是要大家任何1年必須準備120萬。
我說簡單紀律複利投資是我最喜歡的生意
註:
2018年永久存股套書寫著1年4萬投資
2020年我寫1年10萬投資組合~
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等待公告以後
我們就會決定1個2017年10萬投資組合
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道氏理論由美國人道氏在20世紀初所發明,他觀察到股價的變化總是宛如海浪一般,由漲潮有退潮。他把股價波動的方式分成3種,第一種是主要趨勢,進行的時間很長甚至可達數年之久;第2種是次要趨勢,時間也可以長達數月甚至更長;第3種稱為細微趨勢,這是屬於日常的波動。
🤵🏼林成蔭簡介🌱
台灣證券分析師、萬寶投顧基金事業處執行副總、新光投信協理、組合基金經理人、政府四大基金代操經理人、各大企業與政府機關講師、《財子學堂》創辦人及專欄作家。著作:股海樂活、遨遊股海、搞定海外投資的8堂課。
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